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Retrouvez les performances des fonds de la gamme Myriad - Myriad Corporate dans le tableau ci-après ou en consultant notre Short-List mensuelle.


Documentation règlementaire PRIIPs

Les documents d'informations standardisés sont à votre disposition conformément à la réglementation européenne sur les "Produits d'investissement packagés de détail fondés sur l'assurance" (PRIIPs) :

Document d'information Clé Contrat

Retrouvez les fiches d'informations clés de nos produits MYRIAD et MYRIAD CORPORATE.

Document d'informations Spécifiques Fonds internes

Retrouvez les fiches d'informations clés de nos fonds internes NELL SAFE +, NELL SAFE INVEST, NELL SAFE + CORPORATE et NELL SAFE INVEST CORPORATE .

DICI fonds externes

Retrouvez les fiches d'informations clés de nos fonds externes dans l'onglet Documentation du tableau ci-dessous

Offre OPC

 

Gamme MYRIAD et MYRIAD CORPORATE

Caractéristiques Cours et performances  |  Documentation

Votre placementObjectif et orientationsDurée mini. conseilléeRisque
OBLIGATAIRES
AMUNDI FUNDS BOND GLOBAL AGGREGATE AELU0557861274Le Compartiment a pour objectif de surperformer son indicateur de référence, l'indice Barclays Global Aggregate (USD Hedg), par le biais de positions stratégiques et tactiques, ainsi que d'arbitrages sur l'ensemble des marchés du crédit, des taux d'intérêt et des devises. Le Compartiment investit au moins deux tiers de ses actifs dans des instruments de dette émis ou garantis par des gouvernements de l'OCDE. Les titres ayant une rating Investment Grade représentent au moins 80 % des actifs du Compartiment.3 ans5
AMUNDI INFLATION MONDE PFR0010750877L'équipe de gestion cherche à obtenir une performance proche de celle du marché mondial des obligations indexées sur l'inflation. Elle met en oeuvre une gestion active et fondamentale visant à exploiter quatre sources de performance majeures : sensibilité aux taux réels, positionnement sur la courbe des taux réels, arbitrages entre obligations indexées et à taux fixe et diversification internationale.3 ans3
BL - GLOBAL BOND OPPORTUNITIESLU0093569910Le compartiment investit principalement en obligations émises dans les devises des principaux pays industrialisés (à l'exception du yen). En outre maximum 30% des actifs peuvent être investis dans des obligations de pays émergents. Le compartiment est en moyenne investi à ¾ dans la zone Euro et à ¼ dans la zone Dollar. Son objectif est la recherche d'un rendement régulier.> 2 ans2
CARMIGNAC PORTFOLIO UNCONSTRAINED GLOBAL BOND ALU0336083497Carmignac Portfolio Unconstrained Global Bond est un fonds UCITS obligataire international qui déploie des stratégies de taux, de crédit et de devises à travers le monde, en adoptant une approche « total return ». La gestion flexible et opportuniste permet au Fonds de mettre en oeuvre une allocation de convictions.2 ans4
CARMIGNAC SÉCURITÉ AFR0010149120Carmignac Sécurité est un fonds obligations et autres titres de créances libellés en euro, il a pour objectif de surperformer son indicateur de référence, l'euro MTS 1-3 ans sur son horizon de placement de 2 ans.2 ans2
DPAM L BONDS HIGHER YIELD BLU0138645519Le fonds investit principalement (sans aucune restriction sectorielle quelconque) dans des obligations et/ou d'autres titres de créance à taux fixe ou flottant, libellé(e)s en toute devise, émis(es) par des émetteurs (publics et/ou privés) du monde entier et offrant un rendement plus élevé que des obligations émises par l'Etat allemand (en ce compris ses entités fédérées ("Land").5 ans3
EDMOND DE ROTHSCHILD FUND BOND ALLOCATION A EURLU1161527038Edmond de Rothschild Fund Bond Allocation a pour objectif, au travers d'une gestion active sur l'ensemble des marchés obligataires, de réaliser une performance supérieure à celle d'un indice composite d'obligations européennes gouvernementales et d'entreprises> 3 ans3
E. DE ROTHSCHILD EUROPE CONVERTIBLES ALU1103207525L'objectif est la valorisation de ses actifs à moyen terme (3 à 5 ans).Les actifs du compartiment sont essentiellement, mais non exclusivement, investis dans des obligations convertibles ou échangeables avec des actifs sous-jacents de la zone euro. Le compartiment recherche l'optimisation du rapport performance/risque sur la période indiquée, en diversifiant ses sources de rendement via une analyse systématique des différentes expositions.> 3ans4
INVESCO EURO CORPORATE BOND FUND ALU0243957825Le compartiment a pour objectif de générer un rendement et une appréciation à long terme du capital et investira principalement dans des titres de créance de premier ordre, principalement libellés en euros qui sont émis par des sociétés du monde entier. Dans le respect de ses objectifs, le compartiment fait l'objet d'une gestion active sans qu'aucune contrainte ne lui soit imposée par un indicateur de référence.5 ans3
INVESCO GLOBAL TOTAL RETURN (EUR) BOND FUND ALU0534239909Le Fonds a pour objectif de générer un rendement et une appréciation à long terme du capital et investira principalement dans des titres de créance dans le monde entier. Le Fonds peut investir, à titre temporaire, jusqu'à 100 % de sa valeur en espèces et quasi-espèces, en fonction des conditions de marché. Il s'exposera à ces actifs au travers de produits dérivés (instruments complexes) et son exposition totale ne dépassera pas deux fois la valeur du Fonds. Dans le respect de ses objectifs, le Fonds fait l'objet d'une gestion active sans qu'aucune contrainte ne lui soit imposée par un indicateur de référence.3 ans3
KEREN CORPORATEFR0010697532Keren Corporate est un fonds qui souscrit de la dette d'entreprises européennes. Il peut être investi sur du monétaire, des obligations (sans contrainte de notation) et des obligations convertibles. L'allocation est dictée par une recherche permanente de visibilité et de rendement. Ainsi, en fonction du contexte économique, la part en obligations convertibles pourra évoluer entre 0 et 35% de l'actif.3 ans3
LA FRANCAISE MULTISTRATEGIES OBLIGATAIRES - RFR0010657601(Fonds flexible d'obligations internationales, géré en performance absolue avec un risque encadré visant une volatilité ex-ante max de 5%. Objectif : obtenir une performance nette de frais supérieure à celle de l'Euribor 3M + 3.5% sur 3 ans.Univers d'investissement : emprunts d'Etats, dettes privées et une partie diversification : changes max 10%, obligations convertibles max 5%, émergents max 25%. Track record de plus de 15 ans.3 ans3 sur une échelle de 1 à 7 (1 étant le risque le plus faible)
PICTET - GLOBAL EMERGING DEBT- HP EUR (C)LU0170994346Le compartiment vise la croissance du capital en investissant au moins deux tiers de ses actifs totaux dans un portefeuille diversifié d'obligations et autres titres de créances émis ou garantis par des gouvernements nationaux ou locaux de pays émergents et/ou par d'autres émetteurs domiciliés dans un pays émergent.4 ans4
TEMPLETON GLOBAL BOND FUND A EURLU0152980495Le principal objectif d'investissement du compartiment est de maximiser, dans le respect d'une gestion de portefeuille prudente, le rendement total constitué d'une combinaison de revenus d'intérêts, de gains en capital et de gains de change, en investissant principalement dans un portefeuille de titres de créance et d'obligations à taux fixe ou variable émis par des États ou des entités publiques du monde entier.3 - 5 ans5
TEMPLETON GLOBAL TOTAL RETURN FUND A EUR - H1LU0294221097Le principal objectif d'investissement du compartiment est de maximiser, dans le respect d'une gestion de portefeuille prudente, le rendement total constitué d'une combinaison de revenus d'intérêts, de gains en capital et de gains de change en investissant principalement dans un portefeuille de titres de créance et d'obligations à taux fixe et/ou variable émis par des États, des entités publiques ou des sociétés du monde entier.3 - 5 ans4
OBLIGATAIRES A MATURITE FIXE
INVESTCORE 2019FR0011554294INVESTCORE 2019 est un fonds obligataire à échéance fin 2019 ayant pour objectif d'offrir un rendement actuariel annualisé supérieur à 5% net de frais de gestion. Sa stratégie est le portage jusqu'à maturité d'un portefeuille concentré de titres de créances d'émetteurs privés des pays « core » de l'Union Européenne, sélectionnés pour leurs fondamentaux et dont la qualité de crédit paraît sous-évaluée.Maturité du fonds3
INVESTCORE 2021FR0013166501InvestCore 2021 est un fonds à échéance au 31 juillet 2021, ayant un taux de rendement actuariel annuel cible de 5% net de frais de gestion au lancement du fonds et pour objectif de réaliser une performance nette de frais de gestion supérieur à celle des obligations émises par l'Etat français libellées en euro d?échéance 2021.Maturité du fonds3
INVESTCORE 2023 FR0013291960L'objectif du fonds INVESTCORE 2023 est de réaliser sur la période comprise entre la date de création du Fonds et le 31 décembre 2023 une performance nette de frais de gestion supérieure à celle des obligations émises par l'Etat français libellées en euro d'échéance 2023. La performance du Fonds repose sur une stratégie principale de portage jusqu?à maturité de titres de créances négociables libellés en euros, émis par des émetteurs privés de toutes notations.Maturité du fonds3
LFP RENDEMENT GLOBAL 2022FR0012020675ATTENTION : Ce fonds n'est plus commercialisé.
L'objectif du fonds est d'obtenir une performance nette de frais supérieure à celle des obligations émises par l'Etat français libellées en EUR à échéance 2022, sur la période de placement recommandée de 8 ans à compter de la date de création du fonds jusqu'au 31/12/2022. La rentabilité du fonds sera le fruit à la fois de la valorisation des coupons courus des obligations présentes en portefeuille et des variations de capital dues à la fluctuation des taux d'intérêt et des spreads de crédit.
Maturité du fonds3
LA FRANCAISE RENDEMENT GLOBAL 2025 FR0013258647L'objectif du fonds est d'obtenir une performance, nette de frais, supérieure à celle de l'emprunt d'Etat français à échéance 2025 libellé en EUR, sur l'horizon de placement recommandé (8 ans à compter de la date de création du fonds jusqu'à l'échéance 31/12/2025). La rentabilité éventuelle du fonds sera le fruit à la fois de la valorisation des coupons courus des obligations présentes en portefeuille et des variations de capital dues à la fluctuation des taux d'intérêt et des spreads de crédit. L'intérêt des souscripteurs est de porter l'investissement à échéance afin de bénéficier dans les meilleurs conditions du rendement proposé par le fonds. Maturité du fonds4
ACTIONS - FONDS GEOGRAPHIQUES
BGF GLOBAL DYNAMIC EQUITY FUND A2 EURLU0238689623Le Fonds Global Dynamic Equity vise une valorisation optimale du rendement global. Le fonds investit à l'échelle mondiale, sans restriction de pays ou de région, au moins 70 % du total de son actif dans des actions. Les gérants chercheront, de manière générale, à investir dans des titres qui sont, de l'avis des gestionnaires, sous-évalués. Le fonds pourra également investir dans les actions de petites sociétés et de sociétés de croissance émergentes. Le risque de change est géré avec souplesse.> 5 ans5
BL - EQUITIES DIVIDENDLU0309191657L'objectif du compartiment est l'appréciation du capital à long terme à travers l'investissement dans des actions à rendement du dividende élevé. Le compartiment BL-Equities Dividend est investi sans restriction géographique, sectorielle et monétaire dans des actions de sociétés internationales dont le rendement du dividende actuel ou attendu est supérieur à celui de leur indice de référence. Les sociétés sont choisies en fonction de leur qualité intrinsèque et de leur évaluation.5 ans5
BL - EMERGING MARKETS EURLU0309192036Ce fonds de stock-picking investit dans des sociétés de qualité d'Asie hors Japon, d'Amérique Latine, d'Afrique et du Moyen-Orient. L'exposition nette en actions varie entre 60 et 100% en fonction du niveau de valorisation des actions individuelles. La plupart des entreprises comprises dans ce fonds sont soit des acteurs régionaux ou globaux avec des avantages compétitifs. Le solde est investi en obligations souveraines des pays émergents ou maintenu en liquidités et a comme vocation d'amortir le portefeuille en cas de fortes corrections de marché.10 ans5
BL - GLOBAL EQUITIESLU0117287580Le compartiment est investi en actions internationales sans restriction géographique, sectorielle et monétaire. Les sociétés sont choisies en fonction de leur qualité intrinsèque et de leur évaluation. L'objectif du compartiment est l'appréciation du capital à long terme.10 ans5
CARMIGNAC EMERGENTS A EURFR0010149302Carmignac Emergents est un fonds actions internationales investi dans les pays émergents en Asie, en Amérique Latine, en Europe de l'Est, au Moyen-Orient et en Afrique. Il est orienté vers la recherche des meilleures opportunités de croissance à travers une sélection active de valeurs dans cet univers de pays à fort potentiel de développement.5 ans5
CARMIGNAC INVESTISSEMENT A EURFR0010148981Carmignac Investissement est un fonds actions internationales investi sur les places financières du monde entier. Son exposition aux actions est en permanence supérieure ou égale à 60% de l'actif net. Il vise sur l'horizon de placement recommandé de 5 ans à maximiser sa performance à travers une gestion active et opportuniste, sans contrainte a priori d'allocation d'actifs par zone géographique, secteur, type ou taille de valeurs. Ses moteurs de performance sont donc les actions, mais aussi les devises et occasionnellement les produits de taux.5 ans5
DNCA INVEST VALUE EUROPE - BLU0284396289Rechercher une performance à comparer, sur la durée de placement recommandée, à l'évolution des marchés d'actions de l'Union Européenne matérialisée par l'indice STOXX EUROPE 600 calculé dividendes réinvestis. Le compartiment investira à tout moment au moins deux tiers de son actif total en actions d'émetteurs ayant leur siège social en Europe ou exerçant leur activité de manière prépondérante en Europe. La stratégie d'investissement du compartiment repose sur une gestion discrétionnaire active et une politique de sélection des actions. 5 ans5
DPAM INVEST B EQUITIES BELGIUM BBE0943879693Le fonds investit principalement (sans aucune restriction sectorielle quelconque) dans des actions et/ou d'autres titres donnant accès au capital d'entreprises qui soit ont leur siège social et/ou une part significative de leurs actifs, activités, centres de profits ou centres de décision en Belgique ou au Grand-Duché de Luxembourg soit font partie du BEL 20.5 ans5
DPAM INVEST B EQUITIES WORLD SUSTAINABLE BBE0058652646Le fonds est concentré sur 50 actions en moyenne avec un accent sur la qualité des sociétés afin d'identifier celles dont le mode de fonctionnement est durable. La gestion tient aussi compte de critères liés à l'environnement, aux facteurs sociaux et à la bonne gouvernance (ESG). Le fonds cherche à investir dans des sociétés qui ont un niveau de réputation ESG élevé.6 ans5
ECHIQUIER AGRESSORFR0010321802Echiquier Agressor investit, par le biais de la sélection de titres (stock-picking), dans l'univers des actions européennes. La caractéristique « carte blanche au gérant » lui permet de choisir des valeurs sans contrainte de style ou de taille.5 ans5
ECHIQUIER WORLD EQUITY GROWTHFR0010859769Echiquier World Equity Growth est un fonds de sélection de titres (stock-picking). Il est investi dans des grandes valeurs internationales fortement exposées à la croissance mondiale, présentant des positions affirmées de leadership global dans leur secteur.5 ans5
E. DE ROTHSCHILD CHINA ALU1160365091L'objectif est de réaliser une appréciation à long terme du capital du Compartiment en investissant ses actifs dans les actions de sociétés dont l'activité est majoritairement liée à la Chine.> 5 ans6
E. DE ROTHSCHILD INDIA AFR0010479931La gestion de l'OPCVM, sur un horizon de placement recommandé supérieur à 5 ans, tend à procurer une progression de la valeur liquidative grâce à des placements dans des sociétés du sous-continent indien (comprenant essentiellement l'Inde, mais aussi le Pakistan, le Sri Lanka et le Bangladesh), vérifiant les critères de sélection décrits dans la stratégie d'investissement.> 5 ans6
FF - AMERICA FUND A - ACCLU0251127410Le gestionnaire du fonds vise à investir dans des sociétés sous-évaluées, soit parce qu'elles sont délaissées soit parce que leur potentiel de reprise est peu considéré. Le risque potentiel d'évolution à la baisse d'une société est pris en compte dans le cadre d'un investissement, un bilan solide ou un modèle d'entreprise résistant se traduisant par une conviction plus forte et une pondération accrue. Il gère un portefeuille relativement concentré caractérisé par un faible niveau de rotation et certains critères de rendement.> 5 ans5
FF - ASIA FOCUS A - EURLU0069452877Le fonds FF - Asia Focus vise la croissance du capital à long terme en investissant dans un portefeuille diversifié de valeurs d'Asie du Sud-Est. Le gérant sélectionne les moyennes et grandes entreprises qui tendent à offrir une croissance durable des bénéfices et dont la direction est expérimentée et reconnue. Il peut toutefois investir dans des petites entreprises qui affichent une gestion saine et des perspectives prometteuses à long terme.5 ans6
FF - EMERGING MARKETS FUND A - AccLU1048684796Le gestionnaire cherche à investir dans des sociétés de qualité supérieure, présentant des cotations attrayantes, qui sont en mesure de générer des rendements durables. Il privilégie les sociétés bénéficiant d'une solide position sur le marché et d'avantages concurrentiels dans la mesure où celles-ci sont généralement à même de dégager des résultats attrayants sur tout le cycle économique. Il favorise également les entreprises à même de dégager des rendements supérieurs de leurs actifs et jouissant de solides niveaux de capitalisation.> 5 ans6
FF - EUROPEAN GROWTH FUND - A (D)LU0048578792Le gestionnaire vise à investir dans des sociétés de qualité à des valorisations attrayantes. Il les identifie au travers de différents filtres quantitatifs et d'une recherche interne avant de conduire sa propre analyse fondamentale. Les caractéristiques qu'il recherche sont un rendement du capital élevé et durable permettant à la société de se développer plus rapidement que ses concurrents et de générer des flux de trésorerie importants. Il estime que les sociétés qui possèdent ces qualités tendent à surperformer le marché à long terme.5 ans6
FF - GLOBAL DIVIDEND FUND A - ACCLU1261431768Le gestionnaire recourt à une approche bottom-up pour investir dans des sociétés qui offrent un rendement soutenu étayé par un niveau de revenu en progression, ainsi qu?un potentiel de croissance du capital. Lors de l'étude des opportunités d?investissement potentielles, il attache une grande importance au caractère durable du dividende et au fait de savoir si le cours actuel de l'action assure une marge de sécurité adéquate. Le portefeuille investit à travers divers secteurs et pays, offrant un niveau de diversification convenable.> 5 ans5
FRANKLIN WORLD PERSPECTIVES FUND - A EURLU0390134954L'objectif d'investissement du compartiment est de réaliser des gains en capital en investissant en titres de capital ou donnant accès au capital du monde entier.5 ans5
NORDENFR0000299356Norden est un fonds investi en actions des pays nordiques (Suède, Norvège, Finlande et Danemark). La stratégie d'investissement repose sur une gestion fondamentale et active, libre de son benchmark. Le portefeuille est constitué d'entreprises créatrices de valeurs sur le long terme, avec une valorisation attractive (35 à 60 valeurs Large Caps et Mid Caps, sans couverture du risque de change).> 5 ans6
ROBECO QI GLOBAL CONSERVATIVE EQUITIES - D EURLU0705782398Robeco Global Conservative Equities investit mondialement dans des actions à faible volatilité. L'objectif à long terme du fonds est d'atteindre des rendements comparables à ceux d'actions de marchés développés, mais en étant exposé à un niveau de risque baissier nettement inférieur. Ces actions à faible volatilité sont sélectionnées à l'aide d'un modèle quantitatif qui classe les actions selon divers critères, dont la sensibilité au marché, la volatilité, le risque de détresse, la valorisation et le sentiment.5 ans4
TEMPLETON FRONTIER MARKETS FUND A EUR - H1LU0496363770Le principal objectif d'investissement du compartiment est de réaliser des gains en capital à long terme en investissant principalement en titres de capital négociables de sociétés (i) constituées dans des pays à Marchés Frontières et/ou (ii) qui y exercent leurs activités principales, et ce sur l'ensemble de l'éventail des capitalisations boursières.5 ans5
TRUSTEAM FUNDS ROC RLU1506680005Le fonds Trusteam ROC (Return On Customer) est un fonds Actions Internationales en Euro dont l'objectif est d'investir dans les entreprises à fort taux de Satisfaction Client après analyse de leurs fondamentaux. Trusteam ROC remet l'actif le plus important de l'entreprise, à savoir le Client, au coeur de l'investissement.5 ans5
ACTIONS - FONDS SECTORIELS
BGF NATURAL RESOURCES GROWTH & INCOME FUND E2 EURLU0628613639Le Fonds Natural Resources Growth & Income vise à dégager une croissance du capital investi tout en générant un niveau de revenu supérieur à la moyenne. Le Fonds investit à l'échelle mondiale au moins 70 % du total de son actif dans des actions (et autres titres de participation) de sociétés dont l'activité principale fait partie du secteur des ressources naturelles, telles que, de façon non limitative, des sociétés engagées dans l'exploitation minière, l'énergie et l'agriculture.> 5 ans6
BGF WORLD GOLD FUND A2 EUR HEDGEDLU0326422689Le Fonds World Gold vise une valorisation optimale du rendement global. Il investit à l'échelle mondiale au moins 70 % dans des sociétés exerçant la majeure partie de leurs activités économiques dans l'exploitation de mines d'or. Il peut également investir dans des titres de sociétés exerçant la majeure partie de leurs activités économiques dans l'exploitation de mines d'un autre métal ou minerai précieux et métal ou minerai de base. Le fonds ne détient pas directement de l'or ou du métal.> 5 ans7
CARMIGNAC PORTFOLIO - COMMODITIES ALU0164455502Carmignac Commodities est un fonds actions internationales investi principalement dans le secteur des métaux précieux et industriels, de l'énergie, du bois et des matières premières agricoles. Il est orienté vers la recherche des meilleures opportunités de croissance à travers une sélection appropriée de valeurs à fort potentiel. Carmignac Commodities est un compartiment de la SICAV luxembourgeoise Carmignac Portfolio.5 ans6
DPAM INVEST B REAL ESTATE EUROPE BBE0058187841Le fonds est largement diversifié dans la mesure où il investit dans tous les sous-secteurs immobiliers (commerces, bureaux, résidentiel, industriel) en Europe. Le fonds a une prédilection pour les mid-caps peu analysées et géographiquement proches afin de profiter des connaissances approfondies de Degroof Petercam Asset Management (DPAM) sur ces marchés.5 ans5
LA FRANCAISE LUX - FORUM GLOBAL REAL ESTATE SECURITIES - RLU1013051559L'objectif du fonds consiste à produire un revenu de dividende élevé et une plus-value en capital par des investissements dans des actions de sociétés de placement immobilier (« REIT ») et d'autres sociétés immobilières des marchés développés et émergents. Le fonds vise à générer une surperformance annuelle du dividende offert par l'indice de référence (FTSE EPRA/NAREIT Developed Total Return - uniquement à titre de référence) avec maîtrise de volatilité. Le Fonds peut investir en Asie-Pacifique, sur le continent américain, en Europe, au Moyen-Orient et en Afrique.> 5 ans5
PICTET - EUROPEAN SUSTAINABLE EQUITIES - P EUR LU0144509717L'objectif du fonds est d'investir dans des actions de sociétés européennes en identifiant les leaders sectoriels en termes de stabilité financière et de développement durable. Dans ce cadre, l'équipe de gestion a développé son propre modèle et utilise des données fournies par des experts du développement durable en appliquant pour la construction du portefeuille une approche à la fois quantitative et qualitative.7 ans5
PICTET - GLOBAL MEGATREND SELECTION P EUR (C)LU0386882277Le fonds vise la croissance du capital en investissant ses actifs dans des actions de sociétés correspondant aux investissements des 9 fonds thématiques de Pictet Asset Management. Chaque thème est en principe équipondéré et rebalancé chaque mois. L'univers d'investissement ne se limite pas à une zone géographique, un secteur ou une capitalisation boursière.7 ans5
PICTET - WATER P EUR (C)LU0104884860L'objectif du fonds est d'investir dans des actions de sociétés du monde entier, axées sur les secteurs liés à l'eau. En se basant sur la connaissance approfondie de l'équipe de gestion et l'expertise industrielle d'un conseil consultatif externe, le fonds cherche à identifier des sociétés présentant un fort potentiel commercial.7 ans5
QUEST CLEAN TECH FOR GOODLU1171478784L'objectif du fonds est la croissance du capital à long terme. Il investit dans des entreprises actives dans les « Clean Tech » (produits/services permettant une utilisation plus efficace des ressources naturelles). Il privilégie les entreprises avec un potentiel de croissance, des cash flow positifs et peu d'endettement. Le fonds applique un filtre ISR et grâce au modèle de Funds For Good génère un impact sociétal local concret sans pénaliser le rendement.> 5 ans5
FONDS PATRIMONIAUX
ALIENOR ALTER EUROFR0010526061Alienor Alter Euro est un fonds d'allocation flexible à vocation patrimoniale avec un objectif de rendement régulier et de volatilité de 3% sur l'horizon de placement de 4 ans ainsi qu'une gestion active de l'exposition aux principales classes d'actifs.4 ans4
BGF GLOBAL ALLOCATION FUND A2 EUR HEDGEDLU0212925753Le Fonds Global Allocation vise une valorisation optimale du rendement global. Il investit à l'échelle mondiale dans des actions, des obligations de sociétés et d'état. Normalement, le fonds investira au moins 70 % dans des sociétés ou des titres d'état. Les gérants cherchent à investir dans des titres qui sont dans leur avis sous-évalués. Le risque de change est géré avec souplesse.> 5 ans4
BL - GLOBAL FLEXIBLELU0211340665Le fonds vise un rendement sur le moyen terme supérieur à celui d'un placement obligataire avec un risque inférieur à celui d'un placement boursier. Il offre ainsi une plus grande protection du capital en période de marchés baissiers. La pondération des différentes classes d'actifs utilisées peut varier de manière importante en fonction de l'attrait relatif de chacune d'entre elles (de 0 à 100%).3 ans4
CARMIGNAC PATRIMOINE - A FR0010135103Carmignac Patrimoine est un Fonds diversifié qui utilise trois moteurs de performance : les obligations internationales, les actions internationales et les devises. Pour respecter sa vocation patrimoniale nous investissons en permanence au moins 50% de son actif en produits obligataires et monétaires. L'allocation flexible vise à minimiser les risques de fluctuation du capital tout en recherchant les meilleures sources de rentabilité.3 ans4
CROWN MULTIFUND SELECTIONFR0013064474CROWN MULTIFUND SELECTION est un fonds de fonds cherchant à surperformer à moyen terme l'indicateur composite constitué de 25% STOXX 600 NR, 15% EONIA capitalisé et 60% Euro MTS 3-5 ans au travers d'une gestion discrétionnaire et opportuniste sur les marchés de taux et les marchés actions. La gestion cherche à optimiser le couple rendement/risque en ajustant régulièrement les poches taux et actions du portefeuille. Le choix des OPCVM cible repose sur l'analyse de l'historique des performances et de la volatilité.4 ans3
DNCA INVEST EUROSE - ALU0284394235Ce fonds diversifié cherche à améliorer la rentabilité d'un placement prudent par une gestion active de quatre classes d'actifs dans la zone euro. Il offre une alternative aux supports en obligations, en obligations convertibles, et aux fonds en euros mais sans garantie en capital.3 ans4
DNCA INVEST EVOLUTIF - BLU0284394821Le profil de ce fonds diversifié, évolue suivant nos anticipations, entre équilibré et dynamique. Il est géré de manière discrétionnaire selon les convictions des gérants tant pour l'allocation d'actifs que pour le choix des valeurs.5 ans4
DPAM L PATRIMONIAL FUND BLU0574765839Gestion active qui profite pleinement des années d'expertise de DPAM en matière d'allocation d'actifs et de sélection de titres individuels, combinée à un contrôle des risques rigoureux. Portefeuille robuste en mesure de résister à toutes les conditions du marché au moyen d'un portefeuille équilibré jouissant d'une diversification large sur divers types d'actifs.5 ans3
ECHIQUIER ARTY (C)FR0010611293Echiquier ARTY est un fonds diversifié et flexible, investi dans des actions (50% maximum) et des obligations d'entreprises européennes. Le gérant recherche le meilleur couple rendement / risque émis par les entreprises.5 ans4
ECHIQUIER PATRIMOINEFR0010434019Echiquier Patrimoine est un fonds diversifié et défensif, investi majoritairement en produits de taux (minimum 50%) et en actions européennes. En prenant des risques limités, il a pour objectif d'offrir une progression la plus régulière possible du capital.2 ans3
ETHNA - AKTIVLU0431139764Ethna - AKTIV s'adresse aux investisseurs qui cherchent les meilleures sources de rentabilité et qui souhaitent engendrer une plus-value convenable. La composition d'Ethna-AKTIV est basée sur une stratégie d'investissement flexible et équilibrée, avec une exposition aux actions limitée à 49 % de l'actif, ce qui permet d'éviter des risques inutiles et d'atteindre une volatilité minimale.> 3 ans4
ETHNA-DEFENSIVLU0279509144Le fonds s'adresse aux investisseurs qui recherchent de la stabilité et souhaitent profiter des tendances des marchés obligataires mondiaux. Pour ce faire, les gérants déploient une approche de gestion active tenant compte de la situation actuelle du marché et de ses évolutions futures. Les investissements portent principalement sur des obligations émises par des pays de l'OCDE avec une part actions de 10 % maximum pour limiter la volatilité.> 3 ans3
ETHNA-DYNAMISCHLU0455735596Avec pour objectif principal de réaliser une plus-value attrayante, Ethna-DYNAMISCH s'adresse aux investisseurs qui souhaitent placer leur capital à moyen ou à long terme et acceptent, en faveur d'un potentiel de rendement plus élevé, les fluctuations de valeur accrues sur les marchés actions internationaux. L'exposition aux actions est limitée à 70 % de l'actif du fonds.> 3 ans4
FF - GLOBAL MULTI ASSET INCOME FUND A - ACCLU1116430247Le fonds est géré selon une approche d'équipe dont l'objectif est de générer des revenus stables et durables grâce à des rendements attrayants corrigés du risque sur le cycle économique via la sélection des classes d'actifs et la sélection de l'allocation. Nous prévoyons que ces deux leviers décisionnels soient source de valeur tant au niveau de la valeur du revenu du fonds que de l'appréciation du capital. La sélection des classes d'actifs repose sur l'évaluation de la situation économique du moment. Ce processus est axé sur la recherche, à partir des informations tirées des modèles quantitatifs propres à Fidelity.> 5 ans4
FF - SMART DEFENSIVE FUND ALU0056886558Le fonds FF - SMART DEFENSIVE FUND applique une gestion relativement prudente en recherchant la croissance du capital essentiellement par le biais d'investissements dans un éventail d'actions et d'obligations, tout en ciblant particulièrement les titres européens ou libellés en euro. Ce fonds s'adresse aux investisseurs recherchant une croissance du capital mais qui préfèrent un niveau de risque moindre que celui associé en principe à un investissement en actions seulement.> 5 ans3
FIRST EAGLE AMUNDI INTERNATIONAL AHELU0433182416Le Compartiment cherche à offrir aux une croissance du revenu par la diversification de ses investissements sur toutes les catégories d'actifs et une politique d'approche valeur. Le processus d'investissement se base sur l'analyse fondamentale de la situation financière et commerciale des émetteurs, les perspectives du marché et d'autres éléments. Le Compartiment peut investir dans des instruments financiers dérivés à des fins de couverture et de gestion efficace de portefeuille.5 ans4
FLEXIBLE EURO BALANCEDFR0013064508FLEXIBLE EURO BALANCED est un fonds recherchant la performance à moyen terme au travers d'une gestion discrétionnaire et opportuniste sur les marchés de taux et les marchés actions avec référence à l'indicateur composite 25% CAC DR, 25% EONIA capitalisé et 50% Euro MTS 3-5 ans. Les indices sont retenus en cours de clôture et exprimés en euro, dividendes réinvestis pour le CAC 40, coupons réinvestis pour l'Euro MTS 3-5 ans et en tenant compte de la capitalisation des intérêts pour l'EONIA.4 ans3
FRANKLIN DIVERSIFIED CONSERVATIVE FUND A - EURLU1147470683L'objectif d'investissement du compartiment est de produire une combinaison de revenus et de gains en capital à long terme, en recherchant un rendement annuel moyen supérieur au taux interbancaire offert en euro (Euro Interbank Offered Rate ou EURIBOR), et ce de manière équilibrée. Le compartiment cherche à atteindre son objectif en maintenant une volatilité annualisée contenue dans une certaine fourchette. Il ne peut y avoir aucune garantie que le compartiment atteindra son objectif de rendement ou de volatilité tel que repris dans le prospectus ou le KIID.3 ans3
FUNDS FOR GOOD ARCHITECT STRATEGYLU0945616984L'objectif de la stratégie est d'offrir une appréciation du capital sur le long-terme supérieure L'objectif du fonds est de générer du rendement en protégeant le capital dans un environnement de taux bas (faible exposition aux obligations). La performance se veut régulière et doit permettre de contenir les chutes dans des marchés baissiers. La stratégie est gérée par Banque de Luxembourg Investments. Le fonds applique un filtre ISR et grâce au modèle de Funds For Good génère un impact sociétal local concret sans pénaliser le rendement.> 3 ans4
FVS - MULTIPLE OPPORTUNITIES II - RTLU1038809395Le fonds Flossbach von Storch - Multiple Opportunities II RT investit globalement de manière flexible en actions, obligations, liquidités et indirectement en Or. Le fonds ne s'oriente pas à un indice de référence et cherche à obtenir un rendement absolu. Le style de gestion est fondamental (bottom-up) en combinaison avec une recherché macroéconomique globale pour mieux comprendre et éviter les risques. L'objectif est de bien les maitriser sans trop se soucier de la volatilité à court terme.5 ans4
INVESCO BALANCED RISK ALLOCATION FUND ALU0432616737Le compartiment a pour objectif le rendement total, avec une corrélation faible à modérée aux indices boursiers traditionnels, par le biais d'une exposition à trois catégories d'actifs : titres de créance, actions et matières premières. Le risque global du compartiment devrait correspondre à celui d'un compartiment équilibré en actions et titres de créance.5 ans4
KEREN PATRIMOINEFR0000980427Keren Patrimoine est un fonds diversifié, car l'allocation peut comporter des actions, des obligations, des convertibles, du monétaire, et flexible par son exposition actions qui ne peut dépasser 35% de l'actif total. Véritable fonds d'allocation d'actifs, il fait varier son exposition aux diverses classes d'actifs au gré des différentes phases de marché recherchant un couple rendement/risque optimisé.> 3 ans4
LA FRANCAISE PATRIMOINE FLEXIBLE - R FR0000973968Fonds "diversifié" flexible, La Française Patrimoine Flexible a pour objectif d'optimiser sa performance en modulant, avec une volatilité cible de 10% (hors circonstances exceptionnelles de marché), son exposition aux actions entre 0% et 65%, en diversifiant son allocation entre plusieurs classes d'actifs (par exemple dans des titres à haut rendement ou sur les marchés émergents) et en sélectionnant des fonds reflétant les expositions recherchées.> 3 ans5 sur une échelle de 1 à 7 (1 étant le risque le plus faible)
M&G (LUX) DYNAMIC ALLOCATION FUNDLU1582988058Le fonds (Lux) M&G Dynamic Allocation Fund investit sans aucune contrainte géographique dans un large éventail d'actifs tels que les actions, les obligations et les devises. Les gérants disposent d'une grande flexibilité pour établir leur allocation d'actifs, laquelle représente la principale source de performance. Les gérants évaluent l'environnement macroéconomique et cherchent à identifier des cas où le comportement des investisseurs a eu pour conséquence de faire s'écarter certains actifs de leur valeur fondamentale à long terme.5 ans4
R VALOR FFR0011261197R Valor a pour objectif d'accroître significativement le capital sur un horizon d'investissement long (au moins 5 ans) via une exposition aux actions internationales de 0% à 100%, en fonction des perceptions de l'environnement économique et des convictions des gestionnaires, afin de maximiser la performance. R Valor se caractérise par un portefeuille concentré, basé sur une approche "top-down" permettant d'identifier les principaux thèmes d'investissement toutes zones géographiques confondues, complété par une analyse "bottom-up" afin d'optimiser la sélection de titres.5 ans5
SMART VALUE INVESTORS - EVOLUTION ALU0407238467Smart Value Investors - Evolution vise à surperformer, sur le long terme, l'inflation de la zone Euro, en s'efforçant de limiter l'impact des chocs à court terme sur les marchés actions et obligations. Le compartiment investit en actifs financiers internationaux, notamment en Europe et aux Etats-Unis, ayant des caractéristiques attractives en termes de rendement et de risque. Le compartiment investit sans référence à un indice et peut également détenir des liquidités.> 3 ans3
SMART VALUE INVESTORS - PATRILOINE FLEXIBLE ALU0407238897Smart Value Investors - Patrimoine Flexible vise à surperformer, sur le long terme, un portefeuille équilibré d'actions et d'obligations. Le compartiment investit en actifs financiers internationaux, notamment en Europe et aux Etats-Unis, ayant des caractéristiques attractives en termes de rendement et de risque. Le compartiment investit sans référence à un indice et peut détenir des liquidités.> 4 ans4
TRUSTEAM OPTIMUM AFR0007072160Le fonds Trusteam Optimum est un fonds diversifié dont l'objectif est de générer une performance régulière associée à une volatilité la plus faible possible. Cette approche s'adresse tant aux clients particuliers qu'aux trésoreries longues d'entreprises.1 ans2
MARKET NEUTRAL
DNCA INVEST MIURI - BLU0641745681Fonds performance absolue investi en actions européennes avec une exposition nette de +/-30% et une volatilité inférieure au marché actions. Le gérant sélectionne des titres susceptibles de surperformer leur indice de marché et les indices sectoriels vendus en contrepartie. L'objectif est de réaliser une performance supérieure au taux sans risque.5 ans3
MONETAIRE
LFP TRESORERIE - BFR0011361229La Française Trésorerie est un fonds monétaire en Euro qui cherche à offrir un rendement quotidien en corrélation avec l'Eonia. La politique de gestion privilégie les placements à taux variable (référence monétaire, Euribor 3 mois) ainsi que les supports à taux fixes de très courte durée. Tous les investissements sont réalisés sur des émetteurs de qualité.de 3 à 6 mois1

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Glossaire
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Le glossaire de
l'assurance vie

  • A
  • Arbitrage

    Modification de la répartition des sommes détenues sur les fonds de Branche 21 et/ou de Branche 23 proposés au contrat.

  • Architecture ouverte

    L'architecture ouverte consiste en l'offre de fonds émanant de plusieurs sociétés de gestion. On parle d’architecture ouverte lorsque l'offre de fonds d’une institution financière n’est pas basée uniquement sur des fonds "maison" mais présente à la clientèle différents fonds émanant de plusieurs émetteurs.

  • Assurance en cas de vie

    Contrat d'assurance permettant la constitution d'une épargne et le versement de celle-ci sous forme de capital ou de rente si l'assuré est en vie au terme du contrat.

  • Assurance en cas de décès

    Contrat d'assurance garantissant le versement d'un capital en cas de décès de l'assuré avant le terme du contrat.

  • Assuré

    Personne dont le décès avant le terme du contrat déclenche le versement du capital garanti au(x) bénéficiaire(s).

  • Avenant

    Document complémentaire du contrat constatant les modifications qui y sont apportées. La société d'assurances établit un avenant, par exemple :

    • si l'assuré demande une extension de garantie
    • s'il demande une modification des sommes fixées dans le contrat
    • s'il change d'adresse.

    Ce document, comme le contrat d'assurance auquel il se rattache, est signé par l'assureur et l'assuré.

  • B
  • Bénéficiaire

    Personne qui perçoit l'indemnité ou le capital dû par l'assureur en cas de survenance de l'événement garanti.

  • Bénéficiaire acceptant

    Personne désignée par le souscripteur en qualité de bénéficiaire ayant manifesté sa volonté d'accepter le bénéfice du contrat.
    Le bénéficiaire acceptant signe également le contrat et son accord sera nécessaire pour toute opération ultérieure sur celui-ci.

  • Branche 21

    Le volet Branche 21 d’une assurance-vie garantit un capital et très souvent un rendement minimum assorti d’une Participation aux Bénéfices (ou Bonus) qui est variable d’une année sur l’autre. En cas de retrait au cours des 8 premiéres années en l’absence d’une garantie décés 130 % un précompte mobilier est dû. Au-delà, le produit est libre de toute fiscalité mobilière.

  • Branche 23

    Le volet Branche 23 d’une assurance-vie n’offre pas de garantie de rendement. Il dépend de celui des fonds de placement auxquels il est associé. Hormis la taxe de 2 % prélevée à chaque versement, la Branche 23 n’est soumise à aucune fiscalité mobilière.

  • C
  • Contrat de capitalisation

    Contrat souscrit en vue de la constitution d’un capital au terme du contrat. Contrairement à un contrat d’assurance-vie, il n'y a pas d’assuré ou de bénéficiaire(s).

  • Contrat multi gestionnaires

    Contrat d’assurance vie ou de capitalisation qui donne accès à des supports en unités de compte émanant de plusieurs maisons de gestion différentes (Voir aussi Architecture ouverte).

  • Contrat multi supports

    Contrat d’assurance-vie ou de capitalisation qui donne à la fois accès à des supports offrant une garantie de capital et des supports en unités de compte. La valeur des unités de compte varient à la hausse ou à la baisse selon l'évolution des marchés financiers.

  • Courtier d'assurances

    Personne physique ou morale qui, sans être liée à une ou plusieurs compagnies d’assurances sert d'intermédiaire entre les souscripteurs, qu'elle représente, et des compagnies d’assurances agréées. Le courtier en assurance doit obtenir un agrément et être inscrit en cette qualité auprés de l'autorité de contrôle de son pays (CaA LuxembourgFSMA Belgique).

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  • E

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  • F

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  • G

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  • H

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  • I

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  • J

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  • K

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  • L

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  • M

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  • N

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  • O

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  • P
  • Prime

    Somme payée par le souscripteur en contrepartie des garanties accordées par l'assureur.

  • Q

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  • R
  • Rachat

    Montant réglé par l'assureur au souscripteur.

  • Résiliation

    Cessation définitive et anticipée du contrat.
    La plupart des contrats se renouvellent automatiquement. Ils ne prennent fin que si le souscripteur ou la société d'assurances les résilie.

  • S
  • Souscripteur

    Personne qui signe le bulletin de souscription, effectue les versements, désigne les bénéficiaires en cas de décés.

  • T

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  • U
  • Unité de compte

    Support d'investissement, autre que les supports de la Branche 21, qui compose les contrats d'assurance vie et de capitalisation. Les principales unités de compte sont des fonds d'investissement.
    La valeur des unités de compte est susceptible d'évoluer à la hausse ou à la baisse en fonction des fluctuations de marché.

  • V

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  • W

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  • X

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  • Y

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  • Z

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